• 鄭州
您的位置： 法律保 > 綜合 > 詳情

地下錢莊 全球熱頭條

來源: 2022-12-10 11:07:42


(資料圖)

地下錢莊，是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。

地下錢莊的基本概述

地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是地下經濟的一種表現形態。根據地區的不同，地下錢莊從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。

根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：“非法金融機構，是指未經中國人民銀行批準，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構?！币虼?，地下錢莊屬非法金融機構。

地下錢莊的三種經營形態

以非法買賣外匯為主要業務的地下錢莊。這類錢莊主要分布在廣東、福建、山東等沿海地區，在廣東、福建以非法買賣港幣為主，在山東等地以非法買賣韓幣和美元為主。

以非法吸存、非法放貸為主要業務的地下錢莊。這類錢莊在全國大多數省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、云南等省表現突出，在各地分別以標會、臺會、互助會等形式出現。

以非法典押、非法高利貸為主要業務的地下錢莊。這類錢莊分布在湖南、江西等內地一些省份，包括一些已被國家清理整頓的典當行也轉為地下繼續經營。不少地方的此類錢莊有黑惡勢力滲透。

標簽：
溫馨提示：

在實際法律問題情景中，個案情況都有所差異，為了高效解決您的問題，保障合法權益，建議您直接向專業律師說明情況，解決您的實際問題。 立即在線咨詢 >

相關知識推薦
操作
分享
15037178970

公眾服務

法制網公眾號

快速找律師 / 免費咨詢

查法律知識 / 查看解答 / 隨時追問

律師服務（工作日8:30-18:00 ，非工作日請QQ留言）

律師加盟

律師營銷服務

在線客服：

加盟熱線：

律師營銷診斷

營銷分析 / 回復咨詢

案件接洽 / 合作加盟

法律保，中國知名的 法律咨詢網站，能夠為廣大用戶提供在線 免費法律咨詢服務。
CopyRight@2003-2023 falvbao.net.cn ALL Rights Reservrd 版權所有
皖ICP備2022009963號-45
違法和不良信息聯系郵箱：39 60 29 14 2 @qq.com